1. Цель и сфера действия настоящих Условий предоставления услуг Transfer24.pro (Пользовательское соглашение)
1.1. Настоящее Пользовательское соглашение о предоставлении услуг Transfer24.pro (далее именуемое Соглашение) устанавливает требования и содержит описание:
1.1.1. Порядок предоставления услуг Transfer24.pro.
1.1.2. Публичное предложение Пользователей услуг Transfer24.pro.
1.1.3. Разграничение ответственности за использование и предоставление услуг Transfer24.pro.
1.1.4. Меры по минимизации риска отмывания денег и финансирования терроризма.
1.2. Transfer24.pro или Сервис — это оптимизированная онлайн-платформа, предоставляющая Пользователям возможность покупать/продавать криптовалюту, расположенная и функционирующая на веб-сайте в Интернете https://Transfer24.pro
1.3. Все услуги Сервиса регулируются законодательством Республики Сейшельские острова «Сейшельские острова». В соответствии с действующим законодательством, на Сейшелах деятельность по гражданскому обороту криптовалюты не запрещена законом. Для компаний, не работающих на Сейшелах, специальные лицензии на криптовалюту не требуются.
1.4. Перед использованием услуг Transfer24.pro Пользователь обязан ознакомиться с условиями настоящего Соглашения, приложениями к Соглашению, Политикой конфиденциальности Сервиса, опубликованной на веб-сайте Сервиса, и принять их.
1.5. Использование услуг Сервиса возможно только при условии принятия Пользователем всех условий Соглашения и документов в соответствии с пунктом 1.5 настоящего Соглашения.
1.6. Текущая версия Соглашения находится в открытом доступе на веб-сайте Сервиса. Администрация Сервиса имеет право в одностороннем порядке изменять условия настоящего Соглашения в любое время. Такие изменения вступают в силу через 3 (три) календарных дня с даты публикации новой версии Соглашения на веб-сайте, если в новой версии Соглашения специально не предусмотрен иной порядок вступления в силу. Если Пользователь не согласен с внесенными изменениями, он обязан отказаться от доступа к веб-сайту Сервиса и прекратить использование материалов и услуг Сервиса, отправив соответствующее электронное письмо по адресу compliance@transfer24.pro
1.7. Настоящие Условия и положения, а также любые поправки и изменения к ним («Соглашение») представляют собой юридически обязывающее соглашение, регулирующее предоставление услуг Transfer24.pro — онлайн-платформы для торговли и обмена цифровыми активами, существующими в форме записей распределенного реестра, доступ к которой осуществляется через Сайт, расположенный по адресу https://transfer24.pro
1.8. Регистрируясь и используя учетную запись на Transfer24.pro или любых связанных с ним веб-сайтах, API или мобильных приложениях, включая любые URL-адреса, управляемые Transfer24.pro, вы подтверждаете, что внимательно и тщательно прочитали, поняли и принимаете все условия, содержащиеся в настоящем Соглашении, включая нашу Политику конфиденциальности.
Соглашение содержит очень важную информацию о ваших правах и обязанностях, а также об условиях, ограничениях и исключениях, которые могут к вам применяться. Вам следует внимательно ознакомиться с ним.
Доступ к услугам Сайта ограничен, убедитесь, что вы соответствуете критериям отбора, изложенным в настоящем Соглашении. В частности, в настоящее время Сайт не предоставляет услуги резидентам или гражданам Соединенных Штатов, физическим или юридическим лицам, проживающим, являющимся гражданами или зарегистрированным на любой территории с ограниченным доступом или в любой из юрисдикций, перечисленных в пунктах 5–6, озаглавленных «Запрещенные юрисдикции», а также лицам, подозреваемым в причастности к террористической деятельности и распространению оружия массового уничтожения или находящимся в санкционных списках.
2. Термины и определения
2.1. Эскроу – специальный условный криптокошелек Сервиса, на который криптовалюта Пользователя учитывается до выполнения обязательств по возврату средств в счет транзакции, используемый Сервисом в момент совершения Пользователями транзакций по Рекламе.
2.2. KYC и AML – «Знай своего клиента» и противодействие отмыванию денег.
2.3. P2P – («Peer-to-Peer») – способ осуществления переводов (транзакций) между физическими лицами, осуществляемый напрямую без посредника.
2.4. Аккаунт – уникальный аккаунт на сайте Сервиса, идентифицирующий Пользователя.
2.5. Блокчейн – непрерывная последовательная цепочка блоков (связанный список), построенная по определенным правилам, содержащая информацию о транзакциях между цифровыми ключами (кошельками) пользователей, которые могут передаваться с одного компьютера (человека) на другой через Интернет.
2.6. Заявка – выражение намерения Пользователя использовать одну из услуг, предлагаемых Сервисом, путем заполнения электронной формы на веб-сайте Сервиса на условиях, описанных в настоящем Соглашении и указанных в параметрах настоящей Заявки.
2.7. Криптовалюта – цифровые активы: Bitcoin, Ethereum, Tether.
2.8. Курс – соотношение стоимости криптовалюты, электронных денег и фиатной валюты при обмене.
2.9. Сервис – система, предоставляющая Пользователям возможность обменивать криптовалюту на электронные деньги и (или) национальную валюту, а также обменивать электронные деньги и (или) национальную валюту на криптовалюту, расположенная и функционирующая на веб-сайте в сети Интернет по адресу https://Transfer24.pro
2.10. Национальная валюта (фиатная валюта) – законное платежное средство соответствующего государства.
2.11. Объявление (Реклама) — предложение о покупке/продаже криптовалюты, размещенное Пользователями на Сервисе, содержащее обязательные условия, предусмотренные формой, опубликованной на веб-сайте Сервиса, либо через мобильные приложения для iOS и Android, либо через Telegram-бота @Transfer24_pro.
2.12. Партнер — лицо, предоставляющее Сервису услуги для привлечения Пользователей, условия которых описаны в настоящем Соглашении.
2.13. Платеж — перевод криптовалюты, электронных денег или фиатной валюты от Пользователя Пользователю или от Пользователя Сервису, а также в обратном направлении.
2.14. Платежная система — программно-аппаратный продукт, разработанный третьей стороной, и является механизмом для осуществления учета денежных обязательств и организации взаимных расчетов между ее Пользователями.
2.15. Пользователь (Продавец и Покупатель) — дееспособное физическое лицо старше 18 лет или юридическое лицо, использующее услуги Сервиса.
2.16. Сообщения — письма, отправленные по электронной почте.
2.17. Средства – криптовалюта, электронные деньги и фиатная валюта в соответствии с разделом 5 настоящего Соглашения.
2.18. Услуги – помощь в осуществлении P2P-транзакций между физическими лицами для обмена криптовалют, а также другие услуги, информация о которых размещена в окне Сервиса.
2.19. Электронные деньги – средства на счетах Пользователей электронных платежных систем.
2.20. Цифровые активы – «Криптовалюта» (этот термин следует понимать в широком смысле как цифровые валюты, такие как Bitcoin, Tether, Ethereum) и любые другие услуги, описанные в настоящем Соглашении и предоставляемые Transfer24.pro. Использование вами услуг регулируется настоящим Соглашением, а также нашей Политикой конфиденциальности.
3. Режим работы сервиса. Поддержка. Контакты.
3.1. Служба поддержки по всем вопросам пользователей работает:
07:00 – 24:00 (UTC+3) – пн – пт
09:00 – 24:00 (UTC+3) – сб – вс
3.2. Пользователи могут связаться со службой поддержки через специальную форму на сайте сервиса https://transfer24.pro, по электронной почте: support@transfer24.pro; help@transfer24.pro
3.3. Адрес для юридически значимой переписки: compliance@transfer24.pro
4. Правила использования аккаунта на сайте Transfer24.pro
4.1. Сервис предназначен исключительно для личного использования. Регистрируясь на сайте, Пользователь дает согласие на передачу достоверных данных о себе компании Transfer24.pro в соответствии с процедурой регистрации на Сайте. Пользователь также соглашается не использовать никакой другой аккаунт, кроме своего собственного, и не пытаться получить несанкционированный доступ к аккаунтам других пользователей или к инфраструктуре Сервиса.
4.2. Сервис имеет право проводить дополнительные проверки информации Пользователя и запрашивать у Пользователя любую необходимую документацию по любой причине, связанной с использованием им Сервиса и/или в качестве подтверждения любой информации, которую Пользователь предоставляет Сервису (например, запрос скриншотов, видеоподтверждений, скриншотов онлайн-записей и т. д.).
4.3. Администрация Сервиса может в любое время и по своему усмотрению отказать Пользователю в возможности открыть аккаунт, заблокировать его или приостановить любую транзакцию до окончания рассмотрения предоставленной Пользователем информации.
4.3.1. При рассмотрении споров, возникающих в связи с совершением сделок на рекламных объявлениях Пользователей, Сервис может запросить у сторон сделки любые подтверждающие документы. Порядок предоставления документов определяется Сервисом индивидуально для каждого спорного случая.
4.4. Компания не может гарантировать своевременное предоставление услуг, поскольку существуют внешние факторы, которые могут повлиять на их непрерывное предоставление. Тем не менее, Компания прилагает все усилия для обеспечения непрерывного и эффективного функционирования Платформы.
4.5. Частью услуг и ответственности Компании перед Пользователем является обеспечение безопасности учетной записи Пользователя. Компания создаст индивидуальную алфавитную строку, связанную с адресом электронной почты, предоставленным Пользователем, уникальный идентификатор (ID) для каждого Пользователя при регистрации.
4.6. Компания предоставляет пользователям кошелек, в котором могут храниться цифровые активы. Платформа будет хранить цифровые активы в кошельке, который ведет Компания от вашего имени.
5. Предоставление услуг
5.4. Услуги Сервиса заказываются Пользователем путем отправки заявки через веб-сайт Сервиса.
5.5. Вы заявляете и гарантируете, что только вы являетесь и всегда будете оставаться конечным и законным бенефициарным владельцем любых цифровых активов на Платформе и связанных с вашей учетной записью. Вы не будете выступать в качестве номинального держателя или доверительного управляющего для какого-либо другого лица. Вы не должны передавать, уступать, закладывать, обременять или иным образом создавать какие-либо обеспечительные интересы или обязательства в отношении таких цифровых активов без предварительного письменного согласия Компании.
5.6. Компания, в соответствующих случаях, не обязана принимать заявки, если на счете недостаточно цифровых активов для осуществления соответствующей транзакции и оплаты любых сборов и расходов, связанных с такими операциями.
5.7. Используя продукты/услуги/сервисы Компании, вы соглашаетесь на предоставляемые нами информационные услуги. Настоящим вы уполномочиваете нас отправлять вам коммерческую информацию по электронной почте. Вы можете отказаться от таких услуг, изменив соответствующие настройки на Сайте. Вы подтверждаете и соглашаетесь с тем, что услуги предоставляются нами в соответствии с текущими технологическими возможностями и другими условиями Сайта.
5.8. Несмотря на все наши усилия по обеспечению непрерывности и безопасности продуктов/услуг, мы не можем в полной мере предвидеть и гарантировать отсутствие юридических, технологических и других рисков, включая форс-мажорные обстоятельства, вирусные атаки, атаки злоумышленников, нестабильность системы, ошибки третьих лиц, действия правительства и т. д., которые могут привести к перебоям в предоставлении услуг, потере данных и другим рискам.
5.9. Мы не запрашиваем пароли и не требуем перевода каких-либо средств от наших пользователей. Мы не запрашиваем адреса цифровых активов.
5.10. Мы не несем ответственности за любые убытки, вызванные переводом средств, адресами цифровых активов или цифровыми активами, в зависимости от обстоятельств, не указанных на Платформе.
5.11. Мы имеем право знать цели и биографию Пользователей, использующих продукты/услуги/сервисы Компании. Пользователи должны предоставлять полную и точную информацию по мере необходимости. Если у нас есть разумные основания подозревать, что пользователь предоставил ложную информацию, мы имеем право временно или навсегда ограничить использование пользователем некоторых или всех наших продуктов/услуг/сервисов.
5.12. Любое искажение или мошенническое использование учетных записей на Платформе считается существенным нарушением условий настоящего Соглашения.
5.13. Если Компания обнаружит или в связи с торговой деятельностью будет доказано, что учетная запись Пользователя на сайте используется для совершения мошенничества, Компания немедленно приостановит и заблокирует учетную запись Пользователя.
5.14. Компания оставляет за собой право принимать необходимые юридические меры против любых сторон для защиты прав Компании, прав пользователей Сайта и ресурсов Компании.
5.15. Пользователь заявляет и гарантирует, что он обладает всеми полномочиями для принятия условий настоящего Соглашения, что он ранее не был отстранен от использования Сайта и/или продуктов/услуг/услуг Компании, не проживает, не имеет гражданства или регистрации на какой-либо территории с ограниченным доступом или в какой-либо из юрисдикций, перечисленных в пунктах 5-6 настоящего Соглашения, озаглавленных «Запрещенные юрисдикции», не находится в санкционных списках и не подозревается в причастности к легализации (отмыванию) доходов от преступной деятельности или финансированию терроризма.
5.16. Компания не предоставляет свои продукты/услуги на всех рынках и не во всех юрисдикциях. Компания может ограничивать или запрещать использование Сайта и/или своих продуктов/услуг в странах/юрисдикциях, указанных как запрещенные в разделах 5-6 настоящего Соглашения.
5.17. Компания может по своему усмотрению ограничивать количество учетных записей, которые Пользователь может иметь, поддерживать или приобретать. Пользователь несет полную ответственность за пароль, который он присваивает своей учетной записи, за его безопасность и защиту от разглашения.
5.18. Пользователь должен немедленно уведомить Компанию, если он обнаружит или иным образом заподозрит нарушение безопасности, связанное с его учетной записью на Сайте.
5.19. Компания не несет ответственности за любые взломы, злонамеренные попытки или фишинговые атаки, предпринятые для доступа к учетной записи и кошельку Пользователя через его веб-браузер или аппаратные устройства.
5.20. Пользователь несет полную ответственность за все действия, связанные с использованием им Сайта и продуктов/услуг Компании через свою учетную запись и/или с использованием пароля, а также за безопасность своих компьютерных систем.
5.21. Пользователь не должен создавать разные учетные записи для личного пользования. Любое злонамеренное, мошенническое или иное неправомерное использование Сайта может привести к автоматической приостановке и/или прекращению предоставления продуктов/услуг Компании.
5.22. Пользователь признает, что понимает, что транзакции, имеющие характер легализации средств, полученных преступным путем, могут быть заблокированы. Подробная информация о мерах, принимаемых компанией для противодействия легализации (отмыванию) доходов от преступной деятельности и финансированию терроризма, содержится в Политике AML/KYC.
6. Запрещенные юрисдикции. Граждане США.
6.1. Список стран/юрисдикций и территорий, с которыми сотрудничество запрещено по причине высокого риска или по другим причинам, включает следующие страны:
Албания
Алжир
Американское Самоа
Афганистан
Багамские острова
Бангладеш
Барбадос
Бирма
Боливарианская Республика Венесуэла
Ботсвана
Буркина-Фасо
Виргинские острова
Гаити
Гибралтар
Демократическая Республика Конго
Демократическая Республика Корея
Иордания
Ирак
Иран
Йемен
Канада
Каймановы острова
Крым
Куба
Ливия
Малайзия
Мали
Мозамбик
Мьянма
Нигерия
Остров Гуам
Пакистан
Панама
Приднестровская Молдавская Республика
Пуэрто-Рико
Республика Абхазия
Республика Арцах
Республика Гана
Республика Никарагуа
Республика Судан
Республика Тринидад и Тобаго
Республика Южный Судан
Саудовская Аравия
Север Корея
Сенегал
Сингапур
Сирия
Соединенные Штаты Америки
Сомали
Танзания
Тунис
Уганда
Филиппины
Шри-Ланка
Йемен
Эфиопия
Южная Африка
Южная Осетия
Южный Судан
Ямайка
6.2. Граждане США
6.2.1. «Соединенные Штаты» или «США» означают отдельные штаты Соединенных Штатов и округ Колумбия;
6.2.2. «Гражданин США или резидент США» включает любого гражданина США, законного постоянного жителя США, лицо, находящееся под защитой в соответствии с разделом 1324b(a)(3) Закона США об иммиграции и гражданстве, или лицо, имеющее паспорт, выданный правительством Соединенных Штатов (т.е. гражданин США);
6.2.3. «Пользовательские материалы» имеют значение, указанное в пункте 11 настоящих Условий обслуживания;
6.2.4. «Финансовое учреждение США» означает любое лицо США и любые его филиалы, отделения, офисы или агенты, зарегистрированные, организованные или расположенные в Соединенных Штатах, на территории или островном владении Соединенных Штатов, которые занимаются: (i) приемом депозитов; (ii) осуществлением, предоставлением, переводом, хранением или посредничеством в денежных переводах, займах или кредитах; или (iii) покупкой или продажей иностранной валюты, ценных бумаг, товарных фьючерсов или опционов, или привлечением покупателей и продавцов, как в качестве принципала, так и в качестве агента, и этот термин применяется к филиалам, отделениям, офисам и агентствам любого иностранного финансового учреждения, которые расположены в Соединенных Штатах, на территории или островном владении Соединенных Штатов, но не к филиалам, отделениям, офисам или агентствам такого иностранного финансового учреждения, расположенным за пределами Соединенных Штатов, территории или островного владения Соединенных Штатов;
6.2.5. «Лицо США» означает:
гражданин США или резидент США;
корпорация, товарищество или иное юридическое лицо, учрежденное или организованное в соответствии с законодательством Соединенных Штатов;
любое имущество умершего, являвшегося гражданином или резидентом США;
любой траст, если (i) суд в Соединенных Штатах имеет право осуществлять основной надзор за управлением трастом, и (ii) один или несколько лиц, являющихся гражданами Соединенных Штатов, имеют право контролировать все существенные решения траста;
любое лицо, организованное или зарегистрированное за пределами Соединенных Штатов и территории или островного владения Соединенных Штатов, в котором любое из вышеперечисленных лиц, как по отдельности, так и в совокупности, прямо или косвенно (i) владеет 50-процентной или более долей в капитале по голосам или стоимости, (ii) занимает большинство мест или членств в совете директоров организации, или (iii) уполномочивает, учреждает, руководит или иным образом контролирует действия, политику, кадровые решения или повседневную деятельность этого лица; или
любой пенсионный план для сотрудников, должностных лиц или руководителей юридического лица, описанного в пункте 6.2.2, за исключением случаев, когда пенсионный план предназначен в первую очередь для иностранных сотрудников такого юридического лица.
7. Содержание и использование
7.1. Весь текст, графика, пользовательские интерфейсы, визуальные интерфейсы, фотографии, товарные знаки, логотипы, звуки, музыка, произведения искусства и компьютерный код, дизайн, структура, выбор, координация и расположение такого контента на Сайте принадлежат Компании, контролируются ею или лицензируются ею и защищены товарным знаком, патентом или другими правами собственности.
7.2. Компания настоящим предоставляет Пользователю персональную неисключительную лицензию на доступ к Сайту и разрешает использовать продукты/услуги/сервисы Компании исключительно для выполнения операций Пользователем в соответствии с настоящим Соглашением.
7.3. Пользователь не может использовать контент или продукты/услуги/сервисы Компании в каких-либо незаконных целях или в иных целях, не упомянутых в настоящем Соглашении, а также разрешать третьим лицам использовать продукты/услуги/сервисы Компании от своего имени или в интересах третьих лиц каким-либо образом.
7.4. Никакая часть контента не может быть скопирована, воспроизведена, переиздана, загружена, размещена, публично показана, закодирована, переведена, передана или распространена каким-либо образом (включая «зеркальное использование») на любой другой компьютер, сервер, веб-сайт или другую среду для публикации или распространения, а также для любого коммерческого использования или предприятия без предварительного письменного согласия Компании.
7.5. Пользователь может использовать информацию, специально предоставленную Компанией для просмотра или загрузки с Сайта, при условии, что такая информация используется только в личных, некоммерческих информационных целях Пользователя. Пользователь обязуется не вносить никаких изменений в такую информацию и не предоставлять никаких дополнительных гарантий или заверений в отношении такой информации.
7.6. Пользователь не может использовать какие-либо автоматические устройства, программные алгоритмы или методологии, а также любые аналогичные или эквивалентные ручные процессы для доступа, получения, копирования или управления какой-либо частью Сайта или его содержимого, а также каким-либо образом воспроизводить или обходить структуру навигации или представление Сайта или любого его содержимого с целью получения или попытки получения каких-либо материалов, документов или информации любыми средствами. Компания оставляет за собой право блокировать любую подобную деятельность.
7.7. Пользователь не должен пытаться получить несанкционированный доступ к какой-либо части Сайта и/или продуктам/услугам Компании, а также к любым другим системам или сетям, подключенным к Сайту или любым его серверам, путем взлома, «демонстрации» паролей или любыми другими незаконными способами, включая использование виртуальных частных сетей или любого другого механизма, который может способствовать запрещенному использованию или доступу к Сайту и/или продуктам/услугам Компании.
7.8. Пользователь не должен исследовать, сканировать или проверять уязвимость сервисов Компании или любой сети, подключенной к Сайту, или нарушать меры безопасности или аутентификации.
7.9. Пользователь не должен пытаться отслеживать какую-либо информацию о любом другом пользователе или посетителе Сайта, включая любую учетную запись на Сайте, которая не принадлежит Пользователю, или использовать какой-либо продукт/услугу Компании или информацию, предоставленную или предлагаемую на Сайте, включая, помимо прочего, личные идентификационные данные или информацию, отличную от собственной информации Пользователя, как это предусмотрено Сайтом. 7.10. Пользователь не может использовать учетные записи других Пользователей.
7.11. Пользователь не может использовать какие-либо устройства или программное обеспечение для вмешательства или попытки вмешательства в надлежащее функционирование сервисов Сайта или любых транзакций, осуществляемых на Сайте.
7.12. Пользователь не может подделывать заголовки или иным образом манипулировать идентификаторами, чтобы скрыть происхождение любого сообщения или передачи данных через Сайт.
7.13. Пользователь не может использовать Сайт и/или продукты/услуги Компании в каких-либо целях, которые являются незаконными или запрещенными настоящим Соглашением или другими Политиками, касающимися использования Пользователем Сайта и продуктов/услуг Компании, или запрашивать какую-либо незаконную деятельность, нарушающую права Компании или других лиц.
7.14. Пользователь не должен использовать Платформу каким-либо образом, который может инициировать или повредить работу Платформы, ухудшить ее доступность.
7.15. Пользователь не должен совершать незаконные платежи и расчеты, включая платежи незаконно полученными средствами, такие как фиктивные транзакции, неверные цены, возврат средств и т. д.
7.16. Пользователь не должен совершать незаконные денежные переводы, любые незаконные, мошеннические или злонамеренные действия в соответствии с действующим законодательством.
7.17. Без письменного разрешения Компании Пользователь не имеет права осуществлять какую-либо коммерческую деятельность от имени данного Сайта или в любой форме Сайта как места, платформы или средства участия в коммерческой деятельности.
7.18. Пользователь также соглашается с тем, что Сайт размещает онлайн-платформу блокчейн для торговли и обмена цифровыми активами, операции с фиатной валютой возможны только в рамках покупки/продажи криптовалют. Использование учетной записи для целей обмена фиатных валют запрещено.
7.19. Пользователь также соглашается с тем, что любое нарушение Пользователем условий настоящего Соглашения будет представлять собой незаконную и недобросовестную деловую практику и причинит Компании непоправимый ущерб. Компания оставляет за собой право использовать любые средства правовой защиты.
7.20. Пользователь соглашается с тем, что Компания может по своему усмотрению и без предварительного уведомления прекратить доступ к Сайту и/или продуктам/услугам Компании и/или заблокировать будущий доступ к учетной записи Пользователя, если она установит, что Пользователь нарушил условия настоящего Соглашения и/или другие Политики, касающиеся использования Пользователем Сайта и продуктов/услуг Компании.
7.21. Пользователь соглашается с тем, что Компания может по своему усмотрению и без предварительного уведомления прекратить доступ к Сайту и/или продуктам/услугам Компании по запросу правоохранительных органов или других государственных органов, по запросу Пользователя (удаление учетных записей), в связи с прекращением или существенным изменением продуктов/услуг Компании или для устранения технической проблемы. 7.22. Пользователь соглашается с тем, что в целях предотвращения и/или пресечения противоправных действий Компания имеет право по своему усмотрению приостановить действие учетной записи и ограничить доступ к продуктам/услугам Компании, предоставляемым на Сайте; закрыть/заблокировать учетную запись и средства, указанные на ней; приостановить или отменить транзакцию независимо от списания средств со счета через сторонних поставщиков финансовых услуг, счета или электронные кошельки.
7.23. Компания имеет право ограничить или заблокировать ваш доступ к Сайту и предоставляемым продуктам/услугам, в том числе, но не ограничиваясь этим, в случае:
- нарушения условий настоящего Соглашения, включая нарушение обязательств по оплате транзакций, попытки несанкционированного доступа к Сайту или учетной записи третьего лица, использования нескольких учетных записей и злоупотребления преимуществами рекламных акций;
- если у Компании есть основания полагать, что целью сделки является незаконная деятельность (прямая или косвенная), включая, помимо прочего, финансирование терроризма, отмывание денег, мошенничество, коррупцию, обход санкционных ограничений и т. д.;
- решения суда или решения другого компетентного органа в отношении вас или вашей деятельности, требующие от Компании принятия соответствующих мер в рамках применимого законодательства;
- отказ любого стороннего поставщика услуг в предоставлении вам услуг;
- форс-мажорные обстоятельства, включая операционные и технические ошибки;
- если вы не совершали сделок, связанных с услугами, в течение двенадцати месяцев или более подряд;
- если есть основания полагать, что предоставление вам услуг окажет негативное влияние на деловую репутацию Компании;
- если Компания обоснованно полагает, что ваш аккаунт связан с любым другим аккаунтом, который был приостановлен или закрыт за нарушение условий, Политики или приостановлен по любой другой причине, которая может иметь негативные последствия для Компании;
- если вы не предоставили информацию по запросу Компании или предоставленная информация не соответствует требованиям Компании;
- если Компания считает, что ваш аккаунт и/или транзакция не соответствуют допустимым рискам или Политике Компании.
7.24. В случае приостановления или аннулирования доступа к аккаунту Компании, Сайту и/или продуктам/услугам, предоставляемым в связи с обстоятельствами, предусмотренными настоящим Соглашением или Политикой Компании, Компания имеет право:
7.24.1. аннулировать незавершенные и/или ожидающие рассмотрения заявки на покупку цифровой валюты;
7.24.2. удержать любые фиатные деньги, которые вы заплатили Компании за приобретение цифровой валюты, но которые вы не получили. Ответственность за последствия в виде удержания средств Компанией лежит исключительно на вас;
7.24.3. заблокировать все средства, находящиеся на вашем счете;
7.24.4. заблокировать, приостановить или прекратить действие вашего аккаунта;
7.24.5. снять средства, хранящиеся на вашем счете и полученные на него, а также средства, внесенные вами на ваш счет для совершения транзакции.
7.24.1. аннулировать средства, хранящиеся на вашем счете и полученные на него, а также средства, внесенные вами на ваш счет для совершения транзакции. 7.25. В случае приостановления или прекращения действия вашей учетной записи, а также аннулирования незавершенных и/или ожидающих рассмотрения заявок, удержания, блокировки или снятия средств, Компания может уведомить вас о таких действиях. Компания не обязана раскрывать информацию, полученную в результате процедур, соответствующих требованиям безопасности Компании, управлению рисками и соблюдению требований Политики.
7.26. Если Компания предпримет какие-либо юридические меры против Пользователя в результате нарушения Пользователем условий настоящего Соглашения, Компания будет иметь право на возмещение таких расходов, и Пользователь обязуется оплатить все разумные юридические издержки и расходы на такие юридические действия, помимо любых других расходов, понесенных Компанией.
7.27. Пользователь соглашается с тем, что Компания не будет нести ответственности перед Пользователем или любой третьей стороной за приостановление или прекращение доступа Пользователя к Сайту и продуктам/услугам/сервисам Компании.
8. Верификация аккаунта
8.1. Для заключения договора с Пользователем Компания обязана запросить у Пользователя личную информацию, которая может включать копии документов Пользователя, его фотографии, контактные данные, подтверждение места жительства на любой территории.
8.2. В соответствии с законом Компания обязана собирать личную информацию о Пользователе в рамках практики «Знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML), а также предотвращения финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения.
8.3. Перед зачислением средств на счет Пользователя Компания имеет право в любое время запросить у Пользователя определенную личную информацию, которая может включать, помимо прочего, фотографию Пользователя и/или копии документов Пользователя, платежные банковские карты и любые другие документы/информацию, которые Компания сочтет необходимыми.
9. Стоимость услуг
9.1. Тарифы на предоставление услуг определяются Сервисом и публикуются на веб-сайте Сервиса. Администрация Сервиса имеет право изменять тарифы без дополнительного уведомления Пользователей.
10. Ответственность и возмещение убытков
10.1. За исключением случаев, запрещенных законом, Компания ни при каких обстоятельствах не несет ответственности перед Пользователем за любые косвенные, постоянные, показательные, случайные или иные убытки, включая упущенную выгоду, даже если Компания была уведомлена о возможности таких убытков.
10.2. Пользователь обязуется возместить Компании, ее должностным лицам, директорам, участникам, предшественникам, правопреемникам, сотрудникам, агентам, дочерним компаниям и филиалам ущерб, причиненный Пользователем.
11. Соответствие использования Сайта и/или продуктов/услуг/сервисов Компании требованиям законодательства.
1.1. Вы несете единоличную ответственность за использование Сайта и/или продуктов/услуг/сервисов, предлагаемых Компанией, если в соответствии с действующим законодательством использование Сайта и/или продуктов/услуг/сервисов является незаконным.
11.2. Если у Компании есть основания полагать, что ваше использование Сайта и/или предлагаемых Компанией продуктов/услуг противоречит требованиям действующего законодательства, включая требования, касающиеся запрещенной деятельности, Компания может приостановить или отказать вам в предоставлении услуг без предварительного уведомления о причинах отказа.
11.3. Вы несете единоличную ответственность за уплату налогов и сборов, применимых к вашим транзакциям на Сайте, в соответствии с действующим законодательством. Компания не предоставляет юридических разъяснений или консультаций в связи со сбором налогов и сборов.
11.4. В своей деятельности Компания придерживается действующего законодательства и лучших международных стандартов и практик и ожидает от вас соблюдения условий настоящего Соглашения и Политики Компании. Внутренние документы по управлению рисками, AML/KYC и другие документы разрабатываются Компанией дополнительно и являются внутренними документами Компании с ограниченным доступом. Такие документы соответствуют условиям настоящего Соглашения и Политики Компании.
12. Ограничение ответственности
12.1. В той мере, в какой это допускается применимым законодательством, ни Компания, ни ее аффилированные лица не несут ответственности за любой ущерб, связанный с использованием вами Сайта и продуктов/услуг/сервисов Компании.
12.2. Использование любой информации, полученной на Сайте или посредством использования Сайта, осуществляется исключительно на риск пользователей Сайта. В той мере, в какой это допускается применимым законодательством, Компания снимает с себя всякую ответственность за решения, принятые Пользователями на основе информации, полученной на Сайте или посредством использования Сайта.
12.3. Компания не гарантирует операционную и функциональную поддержку Сайта. В той мере, в какой это допускается применимым законодательством, Компания снимает с себя ответственность в случае любого дефекта или недоступности Сайта и/или его содержимого, а также в случае любого другого прямого или косвенного ущерба, возникшего в результате доступа к Сайту или его использования. Компания не несет ответственности за любой ущерб, причиненный перебоями в работе сервисов, техническими ошибками, вредоносным ПО или файлами, а также другими факторами, не зависящими от Компании.
12.4. Компания не несет ответственности за неполучение вами приобретенной цифровой валюты или фиатных денег в случае предоставления вами неверной информации о виртуальном кошельке, открытом ключе, платежных реквизитах или отказа в проведении операции третьими лицами (банками/провайдерами и т. д.).
13. Налогообложение деятельности Пользователя
13.1. Сервис не является налоговым агентом Пользователя и не рассчитывает налоговые платежи Пользователя, а также не обязан уведомлять Пользователя о его налоговых расходах. Пользователь обязуется самостоятельно уплачивать все налоги в соответствии с налоговым законодательством юрисдикции, в которой Пользователь является налоговым резидентом.
13.2. Никакое взаимодействие Пользователя с Сервисом не может рассматриваться как установление между Пользователем и Сервисом агентских отношений, партнерских отношений, отношений совместной деятельности, личных трудовых отношений или любых других правовых отношений, прямо не предусмотренных настоящим Соглашением.
14. KYC и AML
14.1. Сервис Transfer24.pro работает на основе законодательства Сейшельских островов, а также ратифицированных международных соглашений:
• Международные стандарты по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения (Группа по финансовым действиям и развитию в борьбе с отмыванием денег – FATF, февраль 2023 г.);
• Списки лиц, находящихся под санкциями и заблокированных лиц (SDN), OFAC (далее «Регламент») и другие правовые руководящие указания, содержащиеся в документе 8.1.1.Руководство по риск-ориентированному подходу к виртуальным активам и поставщикам услуг виртуальных активов (FATF), Европейском парламенте и Совете (далее «Инструменты»);
• Сводный закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 2020 года по состоянию на 19 мая 2022 года;
• Консультативное заключение FSA в соответствии с разделом 4(1)(m) Закона об управлении финансовыми услугами 2013 года, 10 января 2023 года;
• Раздел 41(3) Закона о борьбе с отмыванием денег и противодействии Закон о финансировании терроризма («Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма»);
• Регламент 16 Правил по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 2020 года («Регламенты о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма») — Страны с высоким риском, регулируемые FATF;
• Национальный стратегический документ по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма
Управление финансовых услуг Сейшельских островов — https://fsaseychelles.sc/legal-framework/legislations
14.2. В целях минимизации рисков легализации (отмывания) средств и финансирования терроризма, Сервис оставляет за собой право отказать в предоставлении услуг обмена на любом этапе, если предполагается, что обмен каким-либо образом связан с целями легализации (отмывания) средств, финансирования терроризма или другой незаконной деятельности в соответствии с законодательством государства, где находится Сервис, государства, резидентом которого является Пользователь, или в соответствии с международным законодательством.
14.3. Подтверждение личности Пользователя и его номера телефона в Сервисе является необязательным. Отсутствие подтверждения личности не гарантирует безопасность. не накладывает ограничений на учетную запись Пользователя. Профиль, помеченный как «Проверено», более заслуживает доверия у других Пользователей.
Наличие проверенного номера телефона Пользователя снижает риск мошеннических действий со стороны участников транзакций.
14.4. Для получения отметки «Проверено» необходимо связаться со службой поддержки по адресу support@transfer24.pro, отправив электронное письмо с темой «Верификация». Порядок обращения и его содержание указаны по адресу службы поддержки https://transfer24.pro
14.5. Защита персональных данных Пользователей обеспечивается Сервисом в соответствии с действующим законодательством государства, в котором находится Сервис, и Конвенцией о защите физических лиц в отношении автоматизированной обработки персональных данных (ETS № 108).
14.6. Методы обработки и защиты персональных данных Пользователей регулируются Регламентом об обработке и защите персональных данных, опубликованным на веб-сайте Сервиса.
14.7. В случае обнаружения фальсификации В случае нарушения (компрометации) потоков связи или любого негативного воздействия на нормальную работу программного кода Сервиса, прямо или косвенно связанного с Приложением Пользователя, выполнение Приложения Сервисом приостанавливается.
15. Ответственность
15.1. Сервис не несет ответственности перед Пользователем за финансовые потери, вызванные противоправными действиями третьих лиц.
15.2. Сервис не несет ответственности за любые отложенные или невыполненные Объявления, вызванные ошибкой в платежной системе или банке, указанном Пользователем в заполненном Объявлении. Пользователь соглашается с тем, что в этом случае все претензии будут направлены в соответствующую платежную систему или банк. Сервис по запросу Пользователя оказывает помощь в предоставлении документов, подтверждающих использование услуг Сервиса для транзакций, когда Пользователь подает жалобу или запрос в администрацию соответствующей платежной системы или в банк.
15.3. Сервис не проверяет законность и правомерность владения Пользователем криптовалютой, электронными деньгами или фиатной валютой, участвующими в конкретной Операции. Сервис исходит из добросовестности и законности владения, использования и распоряжения банковскими картами (счетами) Пользователем и средствами на них, указанными Пользователем при оплате. Сервис не несет ответственности за владение, использование и распоряжение банковскими картами (счетами) и средствами Пользователя. Все риски и ответственность за владение, использование и распоряжение банковскими картами (счетами) и средствами на них лежат на Пользователе.
15.4. В случае необходимости внесения изменений в данные своей учетной записи Пользователь должен связаться со службой поддержки Сервиса в соответствии с пунктом 3.2 настоящего Соглашения.
15.5. Пользователь обязан незамедлительно уведомить Администрацию Сервиса о любом несанкционированном использовании учетной записи или пароля Пользователя, компрометации учетных данных, предполагаемом взломе учетной записи или любом другом нарушении безопасности по электронной почте compliance@transfer24.pro, support@transfer24.pro.
15.6. Пользователь обязан не использовать никаких средств для сокрытия своего истинного местоположения. Пользователь обязан по запросу Администрации Сервиса сообщить свое точное и истинное местоположение. Если Сервис определит, что деятельность Пользователя подозрительна или связана с какой-либо незаконной деятельностью, Сервис может приостановить действие Учетной записи, заблокировать невыполненные или отклонить последующие транзакции.
15.7. Пользователь несет ответственность за точность и полноту информации и данных, предоставленных им при регистрации на сайте Сервиса. Если Пользователь ввел неточные или некорректные персональные данные или предоставил некорректные данные для выполнения Приложения/Объявления, Сервис не несет ответственности за любые убытки Пользователя, возникшие в результате таких действий, независимо от их умышленности.
15.8. Сервис не несет ответственности в случаях, когда Пользователь получает доступ к поддельному сайту или Telegram-боту, или приложениям Сервиса для IOS/Android, имитирующим реальный адрес сайта Сервиса, реальному боту, приложениям. Фактический адрес в Интернете сайта Сервиса, а также Telegram-бота, приложений Сервиса для IOS/Android указаны на сайте https://transfer24.pro.
15.9. Использование Сервиса в целях осуществления любых противоправных действий запрещено.
15.10. Все услуги Сервиса предоставляются без каких-либо явных или подразумеваемых гарантий, в частности, без подразумеваемых гарантий товарной пригодности и пригодности для определенной цели. Сервис будет стремиться предоставлять Пользователю свои услуги как можно скорее, но нет гарантии, что доступ не будет прерван или что не будет задержек, сбоев, ошибок, упущений или потери передаваемой информации, в том числе по вине третьих лиц.
15.11. Принимая настоящее Соглашение, Пользователь подтверждает, что:
- ему была предоставлена полная и достоверная информация о себе, а также подлинные идентификационные данные;
- он не является участником операций по отмыванию денег или транзакций в соответствии с правилами KYC и AML;
- его доход не связан с осуществлением какой-либо незаконной деятельности в соответствии с законодательством страны, в которой размещен Сервис, или страны, в которой размещен Пользователь, в том числе в соответствии с правилами KYC и AML;
- он не включен ни в какие «черные списки», «списки запрета» или списки лиц, причастных к легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма на территории страны его проживания;
- он не привлечен к юридической ответственности правоохранительными или налоговыми органами государства его проживания за легализацию (отмывание) доходов и финансирование терроризма, а также за совершение мошенничества или любых других противоправных действий, связанных с кражей чужого имущества;
- торговля, а также любые действия, связанные с обращением криптовалюты, не являются незаконными в соответствии с законодательством государства проживания Пользователя.
15.12. Если в результате действий Пользователя, независимо от того, был ли он умышленным или по неосторожности, Сервису был причинен ущерб, Пользователь обязуется в полном объеме возместить такой ущерб.
15.13. Пользователь признает и соглашается с тем, что Сервис не выступает в качестве финансового консультанта, не предоставляет консультационные услуги по инвестициям, и любая информация, передаваемая Сервисом Пользователю, не может рассматриваться как совет или руководство к действию.
15.14. Пользователь понимает и принимает на себя все риски, связанные с оборотом криптовалюты.
15.15. Любые споры, связанные с условиями настоящего Соглашения, стороны предложения обязуются урегулировать путем переговоров. В случае невозможности достижения соглашения все споры подлежат разрешению в соответствии с законодательством Сейшельских островов.
15.16. Информация об обменных операциях хранится в базе данных Сервиса и является приоритетным источником информации, которым стороны предложения, установленным настоящим Соглашением, руководствуются в спорных ситуациях.
16. Форс-мажор
16.1. Пользователь или Сервис не несут друг перед другом ответственности за неисполнение обязательств, связанных с предоставлением услуг обмена, вызванное обстоятельствами, возникшими против воли и желания сторон, которые нельзя было предвидеть или избежать, включая объявленную или фактическую войну, гражданские беспорядки, эпидемии, землетрясения, наводнения, пожары и другие стихийные бедствия, действия властей и другие непреодолимые обстоятельства, и не могут требовать возмещения убытков или ущерба, возникших в результате таких обстоятельств.
16.2. Сторона, не выполняющая свои обязательства по причине форс-мажора, обязана незамедлительно, но не позднее чем через 3 (три) календарных дня с даты возникновения указанных обстоятельств, уведомить другую Сторону о препятствии и его влиянии на исполнение обязательств.
16.3. Сторона, не уведомившая другую Сторону о невозможности выполнения своих обязательств по настоящему Соглашению, теряет право ссылаться на такую невозможность.
17. Заключительные положения
17.1. Информация о Пользователе и о его деятельности хранится на сервере веб-сайта Сервиса. По запросу Пользователя доступ к учетной записи может быть ограничен или удален.
17.2. Срок хранения чатов из диалогов Пользователей в объявлениях составляет 90 дней, после чего данные автоматически удаляются Сервисом.
17.3. Время ответа Сервиса на запросы Пользователя составляет до пяти рабочих дней с момента получения соответствующего запроса Пользователя.
17.4. Условия настоящего Соглашения согласовываются с Пользователем в электронной форме во время регистрации. Согласие с Пользовательским соглашением, опубликованным в электронной форме, является действительным принятием всего содержания настоящего Соглашения.
17.5. Информация, размещенная на веб-сайте Сервиса https://transfer24.pro, включая всю графику, текстовую информацию, программный код и т. д., защищена национальным и международным законодательством об авторском праве и смежными законами. Несанкционированное копирование материалов запрещено и влечет за собой полное возмещение убытков, причиненных Сервису.
17.6. Все права защищены. Несанкционированное копирование запрещено.
