KYC (Know Your Customer)
KYC (Know Your Customer) – это процесс, который используется компаниями для проверки личности и финансовых данных клиента. KYC-процедуры включают сбор и анализ документов, установление источника дохода клиента, проведение проверки на соответствие и мониторинг транзакций.
1. Термины и определения
1.1. Сервис "Transfer24.pro" — платформа, предназначенная для проведения торговых операций с виртуальными цифровыми активами.
1.2. Пользователь (клиент) — физическое лицо, зарегистрированное на Платформе и согласившееся с правилами и условиями настоящего Соглашения. Пользователь подтверждает, что достиг 18 лет, законы страны его проживания не запрещают использование данного Сервиса, а также Пользователь не планирует осуществлять любую незаконную деятельность посредством использования услуг Сервиса "Transfer24.pro".
1.3. Криптовалютный кошелек — программное приложение или физическое устройство, предназначенное для безопасного хранения, отправки и получения цифровых активов.
1.4. Услуги сервиса — операции по вводу и выводу электронных валют, а также иные услуги, информация о которых размещена на сайте Сервиса.
1.5. Платеж — перевод денежных средств, осуществляемый при помощи платежной системы.
1.6. Хэш транзакции (TxID или TxHash) — уникальный набор, длинная строка из букв и цифр, служащая цифровым отпечатком или идентификатором конкретной операции в блокчейне.
1.7. Персональные данные — информация, которая идентифицирует человека, такая как имя, адрес, адрес электронной почты, номер мобильного телефона, информация о торгах и банковские реквизиты. Термин «Персональные данные» не включает анонимные и/или сводные данные, которые не дают возможности идентифицировать конкретного Пользователя.
1.8. Соглашение — настоящее Пользовательское соглашение и его неотъемлемые части с учетом всех дополнений и/или изменений, которые могут быть внесены в порядке, определяемом их условиями.
1.9. Сайт — совокупность информации, текстов, графических элементов, дизайна, изображений, фото и видеоматериалов и других результатов интеллектуальной деятельности, а также набор компьютерных программ, содержащихся в информационной системе, обеспечивающих доступность такой информации по адресу https://transfer24.pro, включая любые поддомены.
1.10. Заявка — внесение Пользователем предложения на приобретение или продажу виртуальных цифровых активов с использованием Услуг, предоставляемых Сервисом.
1.11. Электронный документ — информация в электронно-цифровой форме.
1.12. Подозрительный трафик — совокупность действий, транзакций, активов и т.д., которое потенциально может нарушать AML/CTF и KYC Политику.
1.14. Процедуры проверки (KYC) — процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств — политики «Знай своего клиента» (KYC).
2. Цель прохождения KYC
Целью прохождения KYC (верификации) является идентификация и верификация клиентов. Клиенты обязаны предоставить документы, подтверждающие личность (паспорт или ID-карта), подтверждению адреса, а также информацию о бенефициарных владельцах для юридических лиц.
Transfer24.pro оставляет за собой право в любой момент запросить у пользователя прохождение повторной проверки с использованием фото и/или видео фиксации.
Вся информация, содержащая личные данные пользователя, обрабатывается и хранится строго в соответствии с политикой обработки и хранению данных Компании, и подлежит раскрытию только в установленных законом случаях.
Придерживаясь общепринятых стандартов KYC, Transfer24.pro принимает меры по выявлению подозрительного трафика и ограничению предоставления услуг Сервиса пользователям, нарушающим правила Сервиса.
3. Необходимые данные для прохождения KYC (верификации)
- Фамилия, Имя, Отчество;
- фото/скан паспорта;
- иные документы, удостоверяющие личность (индивидуально в каждом случае);
- видео селфи с паспортом в руках;
- адрес электронной почты;
- номер мобильного телефона (по которому можно будет связаться с клиентом);
- реквизиты используемых кошельков (индивидуально в каждом случае);
- номер карты и/или расчетный счет в банке (индивидуально в каждом случае);
- транзакции и адреса кошельков.
Сервис оставляет за собой право затребовать дополнительную информацию для идентификации пользователя.
4. Прохождение KYC (верификации)
Для начала процедуры разблокировки необходимо связаться с поддержкой Transfer24.pro и запросить список требуемых данных. При стандартной процедуре прохождения верификации необходимо прислать на почту compliance@transfer24.pro или воспользоваться формой Верификации следующие документы:
- Фото или скан паспорта, или иные документы, удостоверяющие личность (на ваш выбор);
- Номер мобильного телефона, по которому можно будет связаться с вами при необходимости (по желанию);
- Видео селфи с документом, удостоверяющим личность.
Требования к видео:
Запишите краткое видео хорошего качества без прерываний, озвучивая отчётливо следующие данные:
- ФИО, серию и номер документа, удостоверяющего личность, держа его рядом с лицом;
- Название нашего сервиса и дату видеозаписи;
- Номер заявки и дату её создания;
- Покажите кошелёк/счёт/иное, откуда именно была совершена оплата/транзакция, валюту и сумму. Название и адрес (URL) сайта должны быть читаемы; если перевод был из мобильного приложения — покажите его.
Письменное объяснение:
Напишите в свободной форме на листе бумаги от руки краткое объяснение легальности происхождения денежных средств, а также подтверждение того, что вы из своего кошелька (адрес) отправили средства на кошелёк сервиса (адрес и хеш транзакции), и что владельцем активов являетесь именно вы, а не третье лицо. Укажите адрес, куда вы просите вернуть активы обратно.
Укажите адрес/счёт кошелька, куда следует вернуть вам активы.
Ожидаем от вас вышеперечисленные данные не позднее 48 часов с момента получения данного электронного письма.
При отсутствии запрошенных данных сервис Transfer24.pro не сможет начать процедуру разблокировки ваших активов.
